[Guia atualizado] Como declarar Imposto de Renda 2025
Por: meutudo.
10 Jan 2025
6 min leitura
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À medida que o ano fiscal se aproxima, saber como declarar o Imposto de Renda se torna uma preocupação central para muitos brasileiros.
Por isso, neste guia atualizado você vai descobrir quem realmente precisa entregar o documento e ainda confere um passo a passo de como declarar o Imposto de Renda.
O que é a declaração do IR e porque é obrigatório?
A declaração do Imposto de Renda é um documento que o contribuinte preenche para informar à Receita Federal todos os seus rendimentos e gastos do ano anterior.
A partir dele, é possível garantir a contribuição para o orçamento do país, possibilitando que o governo financie serviços públicos essenciais, como saúde, educação e infraestrutura.
Existem alguns critérios que tornam o preenchimento da declaração obrigatória para alguns brasileiros. Em 2025, quem precisa declarar são as pessoas que:
Receberam rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90 em 2023
Receberam rendimentos isentos, não-tributáveis ou tributados acima de R$ 200 mil
Ganharam mais de R$ 40 mil com alienação de bens ou direitos ou com operações na bolsa de valores
Trabalhadores rurais que tiveram receita bruta superior a R$ 153.199,50
Pessoas que tiveram isenção de imposto na venda de imóveis e que compraram um novo imóvel dentro de 180 dias
Contribuintes que tiveram a posse de propriedades, bens ou direitos com o valor total superior a R$ 800 mil
Pessoas que passaram para condição de residente no Brasil até dia 31 de dezembro de 2023
Quem escolheu declarar bens detidos por uma entidade no exterior como se fossem detidos por uma pessoa física
Quem tem trust para fora do país
Pessoas que querem atualizar bens que estão no exterior
Para saber se você se enquadra ou não, é possível usar a Calculadora IRRF da meutudo abaixo, que mostra a partir do seu salário se você está isento do imposto.
Calculadora Imposto de Renda - IRRF
Resultado:
Evento
Ref.
Valor
IRRF
Isento
R$ 0,00
* Os resultados presentes aqui são estimativas, e podem variar de acordo com possíveis mudanças nas taxas. Esta calculadora foi feita apenas para facilitar a sua consulta e, portanto, não possui valor legal.
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O que declarar no Imposto de Renda e mudanças para 2025
Se você precisa declarar o Imposto de Renda, fique atento às mudanças para 2025. Mas antes, vamos olhar o que é preciso declarar no IR:
Rendimentos tributáveis, como salários e aluguéis
Rendimentos isentos e não tributáveis, como heranças
Despesas dedutíveis, incluindo gastos com saúde e educação
Informações sobre bens e direitos, como imóveis e veículos
Entre as novas regras do IR para 2025, temos como principal o ajuste na faixa de rendimentos tributáveis. Em 2023, precisava declarar quem recebia acima de R$ 28.559,70.
Para 2025, o valor para declarar o Imposto de Renda aumentou para R$ 30.639,90, permitindo que mais pessoas fiquem isentas da declaração.
Outra faixa que se alterou foi o valor dos rendimentos isentos e não tributáveis que passou de R$ 40 mil para R$ 200 mil. Por fim, a faixa de posse de bens também mudou e passou de R$ 300 mil para R$ 800 mil.
Passo a passo de como declarar Imposto de Renda
Confira no passo a passo abaixo como declarar o Imposto de Renda de forma simples a partir do seu celular!
Baixe o aplicativo do Imposto de Renda chamado “Meu Imposto de Renda”
Acesse sua conta do gov.br ou crie uma
Clique em “IRPF 2025”
Clique em “Preencher declaração”
Selecione a declaração pré-preenchida ou em branco
Preencha as fichas da declaração
Ao terminar, vá em “Resumo”
Clique em “Tributação”
Escolha o modelo mais benéfico para você e conclua sua declaração
Coletar esses documentos garante que você evite erros no preenchimento que possam levar à malha fina.
Qual a diferença de declaração simples e completa?
O modelo simplificado é ideal para quem tem 1 fonte de renda, poucas despesas dedutíveis e não possui dependentes. Com ela, é possível acessar um abatimento padrão de 20% do Imposto de Renda.
Já a declaração completa é a melhor escolha para quem tem várias fontes de renda, dependentes e muitas despesas dedutíveis, como gastos com saúde e educação. Com esse modelo, o contribuinte pode detalhar todas as despesas e assim reduzir o imposto devido.
O que pode ser deduzido?
Na hora de declarar o Imposto de Renda, é bom saber o que você pode deduzir para pagar menos ou receber mais de volta. Confira o que entra na lista:
Gastos com saúde, como médicos, dentistas, exames, etc
Gastos com educação, como escolas ou faculdade, limitados a R$ 3.561,50 por pessoa
Até 12% de gastos com previdência privada
Aluguéis e contas que autônomos pagam para poder trabalhar
Honorários de advogados
Despesas de aluguel para quem aluga um lugar, como IPTU e condomínio
Feito isso, o site mostrará a situação da sua declaração e se existem valores a pagar ou receber.
Se você gostou de saber como declarar o Imposto de Renda de 2025, aproveite e se inscreva no formulário para receber no e-mail as principais novidades sobre o IR!
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FAQ
Perguntas frequentes
Qual o valor para fazer a declaração de Imposto de Renda?
Em 2024, é obrigado a fazer a declaração de Imposto de Renda quem recebeu acima de R$ 30.639,90 em 2023, sendo o equivalente a cerca de R$ 2.553,32 por mês.
Como sei se preciso declarar Imposto de Renda?
Você precisa analisar sua renda ao longo do ano para verificar se ela se encaixa nos critérios estabelecidos pela Receita Federal. Caso você se encaixe em um dos critérios, já é preciso enviar a declaração.
O que acontece se eu não declarar?
Não entregar a declaração do Imposto de Renda dentro do prazo pode resultar em multa por atraso e problemas no CPF, o que pode afetar a realização de empréstimos, a compra de imóveis e a participação em concursos públicos.
É crime não declarar Imposto de Renda?
Sim, a falta da declaração do Imposto de Renda de quem se encaixa nos critérios pode ser considerada sonegação fiscal do cidadão, ou seja, uma tentativa de fraudar as leis tributárias.
O que não precisa declarar?
Alguns rendimentos são isentos ou não tributáveis, como a maioria das indenizações, doações e heranças, além de rendimentos de poupança abaixo de um determinado limite.
Quem está com o nome sujo pode declarar Imposto de Renda?
Sim, estar com o nome inscrito em serviços de proteção ao crédito não afeta a obrigação de declarar o Imposto de Renda. Todos que se enquadram nos critérios de obrigatoriedade devem realizar a declaração, independentemente da situação de crédito.
Como saber se tenho multa na Receita Federal?
Você pode consultar a situação da sua declaração pelo aplicativo “Meu Imposto de Renda” disponível para celulares e tablets. No mesmo sistema você pode consultar as suas pendências e verificar o motivo.
Como a Receita avisa que caiu na malha fina?
A Receita Federal notifica os contribuintes que caíram na malha fina através do portal e-CAC. Neste portal, o contribuinte pode verificar a existência de pendências na declaração e receber orientações sobre como regularizar a situação.
meutudo.
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Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação 14/04/2023Atenção e o respeito à minha necessidade
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação 07/03/2023É um aplicativo muito bom e tudo que tem nele é verdade, não fake news
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