O Empréstimo consignado, por vezes referido como crédito consignado, se destaca por ter suas parcelas deduzidas diretamente da folha de pagamento ou de benefícios recebidos.
Se você está se perguntando quem tem direito a este tipo de empréstimo, os principais grupos incluem:
Servidores públicos, sejam eles ativos, inativos ou pensionistas
Empregados de empresas privadas com registro em carteira
Membros das Forças Armadas, incluindo ativos, inativos e pensionistas
Segurados do Benefício de Prestação Continuada (BPC)
Se tratando do empréstimo consignado para INSS, ele é destinado apenas a aposentados e pensionistas que recebem benefício pela previdência social.
O empréstimo desse público possui características específicas, como um teto de juros definido por lei, que não pode ser ultrapassado pelos bancos.
A característica marcante do empréstimo consignado é sua praticidade: as deduções são automáticas, diretamente da fonte de renda do solicitante, seja salário, benefício ou aposentadoria.
Isso implica que uma porção do rendimento é reservada para o pagamento do empréstimo antes de o valor ser depositado na conta do beneficiado, reforçando a necessidade de uma gestão financeira cuidadosa.
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Aplicativo bem fácil de usar
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação14/04/2023
Atenção e o respeito à minha necessidade
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação07/03/2023
É um aplicativo muito bom e tudo que tem nele é verdade, não fake news
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação30/01/2023
Achei muito rápido, sem tanta burocracia
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação08/03/2023
O Empréstimo consignado privado é uma modalidade de crédito destinada a trabalhadores celetistas, ou seja, que tenham carteira assinada e vínculo empregatício ativo.
Esse tipo de empréstimo tem suas parcelas descontadas diretamente na folha de pagamento do colaborador.
A grande vantagem dessa modalidade é a taxa de juros reduzida em relação ao crédito pessoal tradicional, já que o desconto direto na folha reduz o risco de inadimplência para o banco.
Qual é o melhor banco para empréstimo consignado INSS?
Para quem procura o melhor banco para Empréstimo consignado, precisa conhecer a meutudo, Para quem procura Empréstimo consignado justo, pode contar com a gente aqui da meutudo. A gente disponibiliza contratação de empréstimos com taxas de juros acessíveis e processos 100% online.
Aqui, na meutudo é possível parcelar o crédito consignado INSS em até 96 vezes com taxas a partir de 1,51%*.
*Contratação sujeita a análise.
Além disso, os contratantes têm acesso à rapidez na liberação do crédito e podem contratar valores a partir de R$ 100,00.
Agora que você já sabe que a gente está entre as melhores alternativas, confira as vantagens e os principais motivos que faz a nossa plataforma ser a melhor escolha para Empréstimo consignado:
Reputação do banco ou instituição financeira
Taxas de juros e outros tributos aplicáveis (compare as taxas com as do Banco Central)
Condições e prazos de pagamento
Custo benefício do valor emprestado (taxas de juros podem ser alteradas conforme o valor do empréstimo)
Antes de escolher, é fundamental avaliar as condições oferecidas no mercado, porém a meutudo já entrega tudo isso!
Qual é o melhor banco para Empréstimo consignado privado?
Em breve, aqui na meutudo, em parceria com a Parati Financeira, também vai ser possível contratar Consignado privado sem sair de casa e com condições diferenciadas.
O empréstimo vai poder ser utilizado para qualquer finalidade, como quitar dívidas, fazer compras, investir em projetos pessoais ou resolver emergências financeiras.
Quando devo fazer Empréstimo consignado?
Na necessidade de dinheiro, muitas pessoas se voltam à contratação de empréstimos ou financiamentos como solução.
Caso você esteja buscando uma forma mais acessível para conseguir crédito para pagar suas contas, limpar seu nome ou fazer um investimento, tanto o Empréstimo consignado INSS como o Consignado privado podem ser as melhores opções.
Por serem descontadas diretamente na folha de pagamento do contratante, as modalidades possuem baixo risco de inadimplência, o que permite a oferta de taxas mais acessíveis.
O Empréstimo INSS conta também com um teto de juros estabelecido pelo governo, garantindo que as taxas cobradas pelos bancos não serão abusivas.
Além disso, o crédito consignado possui prazos de pagamento mais longos, o que permite com que os valores mensais sejam mais baixos.
E as operações ainda oferecem a opção de Portabilidade de consignado, que permite a compra de dívidas entre instituições, dando grande autonomia ao solicitante sobre sua contratação.
Como funcionam as taxas de juros no consignado INSS?
O Empréstimo consignado INSS conta com teto de juros estabelecido pelo governo, para garantir a saúde financeira do público que utiliza esse tipo de operação.
Assim, especialmente um público considerado mais vulnerável, como aposentados e pensionistas do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS), conta com condições especiais na contratação do crédito.
Mesmo com diversas mudanças em 2024, atualmente, o teto de crédito consignado do INSS ficou decidido da seguinte forma:
Como funcionam as taxas de juros no consignado privado?
Segundo o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, a taxa de juros do consignado privado deve ficar em torno de 2,5% ao mês.
A previsão é que essa taxa seja inferior à dos empréstimos convencionais, tornando a modalidade mais acessível para os trabalhadores.
No entanto, é necessário aguardar a publicação da Medida Provisória contendo todos os detalhes de operacionalização do Consignado CLT.
Qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo consignado?
Aqui na meutudo, as taxas de juros fazem uma diferença positiva no valor total pago pelos empréstimos, pois todo o processo de contratação é 100% online.
Assim, a gente elimina burocracias desnecessárias e reduz os custos operacionais, permitindo oferecer taxas mais competitivas em comparação com o mercado tradicional.
Isso faz da nossa plataforma de crédito, uma das melhores para quem busca crédito consignado com juros mais baixos e condições mais acessíveis.
Além disso, você garante rapidez, segurança e praticidade, tornando a experiência da sua contratação muito mais ágil e transparente.
Vantagens do empréstimo consignado na meutudo
A meutudo é a melhor plataforma de crédito eficiente que oferece crédito consignado de forma Além de contratar totalmente online através do aplicativo meutudo, com taxas acessíveis e dentro do teto instituído, existem outras vantagens no Consignado INSS:
Menos burocracia
Total autonomia durante a contratação
Parcelamento em até 96 vezes
Contratação a partir de R$ 100,00
Margem consignável mínima de R$ 5,00
Acompanhamento da proposta em tempo real
Suporte humanizado em qualquer etapa do processo
Pagamento rápido, feito via Pix em até 24 horas úteis
Os trabalhadores CLT também encontram diversas vantagens do Consignado privado com a gente:
Contratação 100% online, rápida e sem burocracia
Liberado para negativados
Você no controle, pois não há necessidade de autorização da empresa
Taxas de juros mais baixas
Parcelamento flexível
Desconto direto na folha e maior controle financeiro
Como simular valor do consignado online na meutudo?
Como simular valor do Consignado online na meutudo?
Se você é aposentado ou pensionista do INSS, pode simular seu Empréstimo consignado totalmente online utilizando o simulador abaixo.
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* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar durante a contratação.
**Ao clicar em "Quero um empréstimo", você também aceita receber gratuitamente conteúdos sobre o assunto.
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Você também pode utilizar a calculadora de margem consignável, para saber quanto tem disponível para contratar de empréstimo consignado com a gente.
Agora, se você é trabalhador CLT, pode utilizar o simulador de Consignado privado abaixo e ter uma prévia de como será a contratação via CTPS Digital e app meutudo.
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Saiba mais * Valor máximo da parcela mensal deve respeitar o limite de 35% do salário líquido.
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* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar no leilão.
Qual a taxa de juros do empréstimo consignado do INSS?
Atualmente, a taxa máxima de juros que pode ser aplicada em operações de crédito consignado do INSS é de 1,80% para empréstimo consignado.
Qual banco libera empréstimo na hora?
É difícil obter empréstimo liberado na hora da contratação, pois depende de muitas variáveis, como modalidade, análise, banco em questão, entre outros. Quando o empréstimo já está pré-aprovado, é possível consegui-lo na hora, porém, o mais comum é obter o dinheiro entre algumas horas ou dias úteis.
meutudo tem taxa de juros baixa para consignado?
Sim. Atualmente, a meutudo conta com taxas de juros bem abaixo do mercado e do teto no empréstimo consignado registrado por lei.
Onde tem o melhor empréstimo para aposentado?
A meutudo oferece o empréstimo para aposentados e pensionistas do INSS totalmente online, com poucas burocracias e taxas acessíveis, se destacando entre as instituições que oferecem o crédito consignado.
Qual a diferença entre empréstimo consignado público e privado?
A principal diferença é que o empréstimo consignado público é destinado aos servidores públicos federais, estaduais e municipais, além de militares das Forças Armadas. Já o consignado privado é destinado aos trabalhadores que possuem vínculo empregatício formal com empresas privadas.
Qual a diferença entre consignado INSS e CLT?
O consignado INSS é exclusivo para aposentados e pensionistas, com parcelas descontadas no benefício. Já o consignado CLT é para trabalhadores de carteira assinada, com desconto direto no salário. Não é mais exigido que haja convênio entre a empresa empregadora e a instituição financeira.
Fábela Quintiliano
Fábela é formada em Letras e Inglês. Começou na meutudo como analista e depois como líder de Customer Experience. Com o conhecimento adquirido em crédito consignado, aceitou o desafio de fazer parte do time de SEO & Conteúdo como Redatora. É a humana de 3 gatos, ama viajar e criar peças em crochê.
Consignado
Portabilidade
FGTS
Aplicativo bem fácil de usar
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação 14/04/2023Atenção e o respeito à minha necessidade
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação 07/03/2023É um aplicativo muito bom e tudo que tem nele é verdade, não fake news
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação 30/01/2023Achei muito rápido, sem tanta burocracia
Comentário retirado da nossa pesquisa de satisfação 08/03/2023