Como fazer Empréstimo consignado com a menor taxa de juros

Encontrar o banco com a menor taxa para Empréstimo consignado pode ser um desafio, já que as condições variam entre as instituições e comparar todas elas exige tempo e atenção.

Além disso, com as regras e taxas mudando constantemente, muitos consumidores acabam confusos sobre qual opção escolher, o que pode levar a decisões menos vantajosas.

Neste artigo, vamos explicar como encontrar o banco com a menor taxa de juros para Empréstimo consignado, com taxas acessíveis e condições favoráveis. Continue a leitura!

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Quem tem direito ao Empréstimo consignado?

Quem tem direito ao Empréstimo consignado são os aposentados e pensionistas do INSS, servidores públicos, militares das Forças Armadas e trabalhadores de empresas conveniadas.

Essa modalidade é acessível a grupos com renda fixa, devido à segurança do pagamento das parcelas diretamente na folha de pagamento.

Saiba mais: O que é e como funciona o Empréstimo consignado?

No entanto, os critérios podem variar entre as instituições financeiras. Por isso, é fundamental verificar quais públicos cada banco ou financeira atende antes de contratar.

Por exemplo, aqui na meutudo, o Empréstimo consignado é voltado para aposentados e pensionistas do INSS, garantindo taxas justas e um processo simplificado para este público.

Como funciona o Empréstimo consignado?

O Empréstimo consignado é uma modalidade de crédito na qual as parcelas são descontadas diretamente do contracheque, benefício ou aposentadoria do tomador.

Essa característica reduz o risco para as instituições financeiras, permitindo oferecer taxas de juros mais baixas que as de outras modalidades de crédito, como o empréstimo pessoal.

Saiba mais: Como consultar extrato de Empréstimo consignado 

Além de suas taxas atrativas, o processo de aprovação costuma ser mais rápido e simplificado para quem atende aos critérios de renda fixa, como aposentados, pensionistas ou servidores públicos.

Por isso, é uma das opções mais procuradas para quem busca crédito com segurança e previsibilidade.

Vale a pena contratar Empréstimo consignado?

Sim, o Empréstimo consignado vale a pena para quem busca crédito com taxas de juros mais baixas e prazos de pagamento estendidos.

Essa modalidade é principalmente vantajosa para aposentados e pensionistas do INSS, com acesso a condições diferenciadas devido à segurança no pagamento das parcelas.

No entanto, é essencial lembrar que as parcelas serão descontadas diretamente da sua renda mensal antes mesmo de o valor ser liberado na conta.

Leia mais: Tudo sobre pensão por morte

Por isso, é importante avaliar seu orçamento e considerar o impacto desse débito fixo na sua rotina financeira.

Como fazer Empréstimo consignado com a menor taxa de juros?

Para conseguir a menor taxa de juros no Empréstimo consignado, é essencial contar com uma instituição financeira confiável e ferramentas que ajudem a entender o custo total do crédito.

Confira: Calculadora de juros compostos

Aqui na meutudo, você pode ter uma estimativa de quanto consegue solicitar com a gente, usando o simulador de Empréstimo consignado abaixo. Confira!

Para informações detalhadas sobre o Custo Efetivo Total (CET) e outras condições, você pode realizar simulações de Empréstimo consignado sem compromisso pelo nosso site ou aplicativo gratuito, após um cadastro simples. Aproveite!

A meutudo oferece as melhores condições de Empréstimo consignado?

As melhores condições de Empréstimo consignado podem variar dependendo do seu perfil financeiro e do tipo de consignado que você busca.

Aqui na meutudo, por exemplo, oferecemos condições especiais para aposentados e pensionistas do INSS, tornando o crédito mais acessível e prático para esse público.

Temos um processo simplificado e transparente, de forma 100% online, pelo nosso site ou aplicativo gratuito, que traz comodidade e autonomia para sua vida financeira.

Tudo é pensado para que você contrate seu consignado sem complicações e com total segurança. Além disso, disponibilizamos vantagens únicas, como:

• Contratar a partir de R$ 100,00
• Com margem consignável a partir de R$ 5,00
• Receber o dinheiro na conta em até 24 horas úteis após a aprovação

Confira como é fácil contratar seu Empréstimo consignado com a gente:

Passo a passo para liberar seu consignado na meutudo

Clique nas setas para acompanhar o passo a passo. Ah, e lembre-se de seguir as instruções com calma.

1.

Depois de entrar no app da meutudo, clique em "Novo Empréstimo".

2.

Escolha quanto você quer receber.

3.

Selecione a quantidade de parcelas.

4.

Verifique as informações com atenção e clique em "Aceitar e iniciar".

5.

Insira suas informações de endereço e a conta em que deseja receber o valor.

6.

Esse é o momento de tirar as fotos da sua documentação. Siga todas as instruções atentamente.

7.

Escolha qual documentação deseja inserir e, se tudo estiver correto, clique em "Próximo".

8.

Hora de tirar sua foto: leia as dicas e siga todas as instruções com calma.

9.

Pronto, seu contrato foi assinado: agora, basta continuar acompanhando sua proposta em nosso aplicativo.

10.

E caso você ainda não tenha o aplicativo da meutudo, clique no botão para baixar o nosso app e siga este passo a passo.

Baixar app

Em caso de dúvidas, você pode contar com nossa equipe de especialistas, que está preparada para auxiliar no que for preciso, pelo chat do nosso site ou aplicativo gratuito.

Com a gente, você tem todas essas facilidades para contratar seu Empréstimo consignado e dar conta do seu tudo com mais tranquilidade e segurança.

Qual o teto de juros do consignado estabelecido por Lei?

O teto de juros do Empréstimo consignado é regulamentado pelo Conselho Nacional de Previdência Social (CNPS) e varia de acordo com o tipo de consignado.

Atualmente, a taxa máxima para o Empréstimo consignado é de 1,80% ao mês, enquanto para o Cartão de crédito consignado e Cartão benefício consignado o limite é de 2,46% ao mês.

Confira também: Calculadora de juros simples

Esses limites foram definidos em resoluções específicas do CNPS, com base na Lei n.º 10.820/2003, que regula a concessão de Empréstimos consignados para aposentados, pensionistas e trabalhadores com renda consignável.

Essa regulamentação tem como objetivo garantir condições justas e acessíveis para os tomadores de crédito.

Vale ressaltar que todas as instituições financeiras autorizadas a operar essa modalidade de crédito devem seguir o teto de juros definido, garantindo o cumprimento da lei.

Fiz um consignado em 2025com taxas altas, posso fazer Portabilidade?

Sim, você pode fazer a Portabilidade do seu Empréstimo consignado, mesmo que tenha contratado em 2025 com taxas mais altas.

Esse direito é garantido pela Resolução n.º 4.292/2013, do Banco Central do Brasil (BCB), que regulamenta a transferência de operações de crédito entre instituições financeiras.

Aqui na meutudo, você pode fazer a Portabilidade do seu consignado mesmo com zero parcelas pagas, tornando o processo ainda mais prático e acessível.

No geral, existem dois tipos principais de Portabilidade de consignado:

1. Redução do valor da parcela mensal, mantendo o mesmo prazo de pagamento do contrato original
2. Portabilidade com troco, no qual você refinancia o saldo devedor e pode obter um valor adicional, desde que tenha margem consignável disponível

Para iniciar a Portabilidade de consignado, basta entrar em contato com a instituição financeira escolhida para avaliar as condições do contrato atual e a nova proposta.

Leia mais: Como simular Portabilidade de empréstimo consignado

Importante: Não esqueça de comparar o Custo Efetivo Total (CET) para garantir que a troca seja realmente vantajosa.

Com a gente, para fazer a sua Portabilidade de consignado, basta acessar nosso site ou aplicativo gratuito e seguir o passo a passo abaixo:

Passo a Passo | Portabilidade meutudo

Seu dinheiro pode render mais! Veja o passo a passo de como trazer seu empréstimo para a meutudo.

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Passo 1 - Depois de entrar no app da meutudo, clique em ''Liberar''.

Passo 2 - Escolha a melhor opção para você.

Passo 3 - Se escolheu usar a Senha do Meu INSS, digite a sua senha e nosso app fará o procedimento.

Passo 4 - Se escolheu a opção Extrato de Empréstimo, toque para anexar e insira seu extrato.

Passo 5 - Depois de inserir suas informações corretamente, clique em ''Conferir Oportunidades''.

Passo 6 - Agora é só clicar em ''Portabilidade''.

Passo 7 - Selecione o seu contrato, verifique todas as informações e clique em ''Iniciar Contratação''.

Passo 8 - Depois de verificar suas informações com calma, inicie a contratação.

Fazer a Portabilidade do seu consignado é uma ótima forma de economizar ou ajustar o crédito às suas necessidades. Então, aproveite as vantagens que temos a oferecer!

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