Simulador de Empréstimo Consignado: calcule parcelas e juros
Por: Leticia Jordão
22 Jan 2025
9 min leitura
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Use o simulador de empréstimo consignado abaixo e entenda as suas possibilidades!
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De quanto você precisa?
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O empréstimo consignado é uma opção vantajosa para quem precisa de dinheiro e quer pagar juros mais baixos que de outras modalidades de crédito.
Antes da contratação, é fundamental fazer a simulação do empréstimo consignado, para saber os juros que serão cobrados em determinada quantia contratada.
E para facilitar esse processo, existe o simulador de empréstimo consignado. Confira como utilizar a calculadora de consignado meutudo.
Como funciona o simulador de empréstimo consignado?
O simulador de empréstimo consignado online grátis da meutudo é uma ferramenta que permite ter uma estimativa das condições e valores disponíveis antes de efetivamente solicitar o empréstimo.
Para isso, é necessário preencher alguns campos, e com base nessas informações básicas será possível calcular as parcelas e juros.
De quanto você precisa?
Nesse campo é preciso digitar o valor desejado do empréstimo, que exige o valor mínimo de R$ 100,00.
Em quantas vezes deseja parcelar?
Aqui é necessário informar em quantas vezes deseja fazer o parcelamento do valor do empréstimo.
Resultado
Após inserir as informações, automaticamente será possível saber o valor das parcelas e a taxa de juros cobrada ao mês.
Para dar início à contratação e desfrutar das vantagens da meutudo, basta apertar o botão “Quero um empréstimo”.
Como é realizado o cálculo da simulação de empréstimo consignado?
A simulação do Empréstimo consignado meutudo considera o valor desejado para empréstimo, respeitando o mínimo de R$ 100,00, e o tempo em que dinheiro emprestado será pago.
Verificar o prazo de pagamento acordado com a instituição financeira
Somar o valor total das parcelas ao longo do prazo de pagamento
Subtrair o valor do empréstimo original do total a ser pago
Dividir o resultado obtido pelo valor do empréstimo original
Multiplicar o resultado por 100 para obter a taxa de juros do empréstimo
Outra forma de calcular a taxa de juros é através da fórmula J = (Valor) x (Taxa ao ano) x (Prazo de pagamento).
Por exemplo, se Julia pegar um empréstimo consignado de R$ 10.000,00 com uma taxa de juros de 18% ao ano e um prazo de pagamento de 2 anos, ela pode calcular os juros da seguinte forma:
J = (10.000) x (0,18) x (2)
J = 3.600
Isso significa que Julia pagará R$ 3.600,00 de juros pelo seu empréstimo consignado, além do valor principal.
Como garantir o melhor juros de empréstimo consignado?
Para garantir o melhor juros de empréstimo consignado, é preciso pesquisar e comparar as ofertas das diferentes instituições financeiras que oferecem esse tipo de crédito.
Apesar do empréstimo consignado ser uma modalidade com juros geralmente mais baixos, é importante destacar que eles podem variar conforme o tipo de convênio (INSS, servidor público, militar ou privado), o prazo de pagamento e a instituição financeira escolhida.
Quem pode contratar empréstimo consignado?
O empréstimo consignado é uma modalidade de crédito destinada a alguns públicos específicos. As principais categorias que podem contratar um empréstimo consignado são:
Aposentados e pensionistas do INSS: pessoas que recebem benefícios previdenciários do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS), como aposentadorias e pensões
Servidores públicos: funcionários ativos, inativos e pensionistas de órgãos públicos, sejam eles federais, estaduais ou municipais
Trabalhadores com carteira assinada: trabalhadores do setor privado que possuem vínculo empregatício formal e carteira de trabalho assinada
Militares das Forças Armadas: integrantes das Forças Armadas (Exército, Marinha e Aeronáutica) e suas respectivas pensionistas
Servidores: servidores civis em diversos órgãos públicos
Beneficiários do Benefício de Prestação Continuada (BPC)
E quem pode contratar Empréstimo consignado na meutudo?
Trabalhadores de carteira assinada ou que têm saldo nas contas inativas do FGTS podem fazer a Antecipação saque-aniversário.
O que é margem consignável e como saber a minha?
A margem consignável representa a porcentagem do salário que pode ser comprometida para o pagamento de um crédito consignado.
No caso do Empréstimo consignado, a margem é utilizada para definir o valor da parcela.
A margem consignável pode mudar a depender do público. Por exemplo, aposentados, pensionistas e servidores públicos têm margem consignável de 35% para Empréstimos consignados.
Sendo assim, se um aposentado que recebe R$ 2.500,00 solicitar um crédito, a parcela do mesmo não poderá ser maior do que R$ 875,00, já que esse valor representa 35% de R$ 2.500,00.
A margem existe para que o crédito consignado não comprometa totalmente a renda do solicitante.
O limite de margem disponível pode ser verificado no extrato de empréstimo consignado (HISCON) ao acessar o Meu INSS, para beneficiários do INSS, ou no portal SouGov para servidores públicos federais.
Como contratar consignado mesmo sem margem disponível?
A alternativa para quem não tem margem consignável, mas precisa de dinheiro, é contratar a Portabilidade de consignado.
A portabilidade oferece a oportunidade de transferir o empréstimo de uma empresa para outra, com a possibilidade de melhorar as condições do contrato, e até conseguir dinheiro extra, chamado de troco.
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Como funciona a aprovação e pagamento de empréstimo consignado?
A aprovação e o pagamento de um empréstimo consignado dependem de alguns fatores, como:
A margem consignável: como mencionamos, é uma parte do salário ou benefício que pode ser descontada para pagar o empréstimo. Ela é calculada com base na renda e na porcentagem estabelecida por lei.
Documentação: é necessário enviar alguns documentos, como RG, CPF, comprovante de renda e residência, para que o banco ou financeira avalie a identidade e capacidade de pagamento do solicitante. Também é necessário fazer o envio de uma selfie como forma de assinatura biométrica.
Averbação de contrato: é o processo de registro do contrato de empréstimo junto à fonte pagadora (INSS, órgão público ou empresa privada onde o solicitante trabalha). Isso garante que as parcelas sejam descontadas do pagamento.
No aplicativo ou site da meutudo é possível acompanhar todas essas etapas em tempo real, desde a análise de crédito até o pagamento do empréstimo na conta.
Como fazer empréstimo consignado rápido e seguro?
Você pode solicitar seu Empréstimo consignado de forma rápida e segura com a gente!
A meutudo é uma plataforma de crédito que surgiu com o objetivo de tornar o crédito mais eficiente para você realizar o que quiser.
Para isso, oferecemos o Empréstimo consignado com taxas justas e solicitação 100% online para facilitar o acesso ao crédito e permitir que você solicite o empréstimo sem sair de casa ou enfrentar fila.
Todo o processo pode ser feito pelo nosso aplicativo gratuito ou pelo site, onde você acompanha de perto todo o andamento da solicitação até o dinheiro cair na sua conta.
O processo é totalmente digital, seguro, rápido e transparente. Assim que o empréstimo é aprovado, o pagamento é feito na conta dentro de 24 horas úteis.
Além disso, o consignado meutudo é um empréstimo para negativado, sendo possível solicitar mesmo com o nome sujo.
Para contratar um empréstimo consignado pela meutudo, é preciso seguir alguns passos simples:
Passo a passo para liberar seu consignado na meutudo
Clique nas setas para acompanhar o passo a passo. Ah, e lembre-se de seguir as instruções com calma.
1.
Depois de entrar no app da meutudo, clique em "Novo Empréstimo".
2.
Escolha quanto você quer receber.
3.
Selecione a quantidade de parcelas.
4.
Verifique as informações com atenção e clique em "Aceitar e iniciar".
5.
Insira suas informações de endereço e a conta em que deseja receber o valor.
6.
Esse é o momento de tirar as fotos da sua documentação. Siga todas as instruções atentamente.
7.
Escolha qual documentação deseja inserir e, se tudo estiver correto, clique em "Próximo".
8.
Hora de tirar sua foto: leia as dicas e siga todas as instruções com calma.
9.
Pronto, seu contrato foi assinado: agora, basta continuar acompanhando sua proposta em nosso aplicativo.
10.
E caso você ainda não tenha o aplicativo da meutudo, clique no botão para baixar o nosso app e siga este passo a passo.
Como fazer uma simulação do empréstimo consignado?
Para fazer uma simulação de empréstimo consignado, você pode utilizar o simulador de empréstimo consignado da meutudo. Informe o valor desejado, o prazo de pagamento e outros dados solicitados para obter uma estimativa das condições do empréstimo.
O simulador de empréstimo consignado meutudo é online e grátis?
Sim, o simulador de empréstimo consignado da meutudo é online e gratuito. Você pode acessá-lo no site ou aplicativo da meutudo para obter informações sobre as condições do empréstimo.
Como calcular juros de empréstimo consignado?
Para calcular os juros de um empréstimo consignado, utilize a fórmula Juros = Valor do Empréstimo x Taxa de Juros x Prazo do Empréstimo. Lembre-se de que as taxas de juros podem variar conforme a instituição financeira e o tipo de convênio.
Como é feito o cálculo da margem consignável?
O cálculo da margem consignável é realizado subtraindo-se as despesas obrigatórias da renda líquida mensal do solicitante. As despesas obrigatórias incluem descontos com o empréstimo consignado atual, pensão alimentícia, entre outros.
Qual é o banco com a menor taxa de juros para consignado em 2025?
As taxas de juros para empréstimo consignado podem variar ao longo do tempo e dependem da instituição financeira e das políticas vigentes. No entanto, a meutudo é uma fintech de crédito que possui taxas de juros justas em suas operações.
Como calcular desconto de empréstimo consignado na rescisão?
O desconto do consignado na rescisão só pode ocorrer se existir uma cláusula no contrato de empréstimo que estabeleça essa condição. Além disso, o valor descontado não pode ultrapassar 30% das verbas rescisórias, que incluem o saldo de salário, o 13º salário, o aviso prévio, as férias e o FGTS.
Como calcular desconto para quitar empréstimo consignado?
Para calcular o desconto para quitar um empréstimo consignado, você deve entrar em contato com a instituição financeira que concedeu o empréstimo e solicitar o saldo devedor atualizado. O valor do desconto será calculado com base nesse saldo devedor e nas condições contratuais.
O que significa data base do cálculo empréstimo consignado?
A data base do cálculo empréstimo consignado é a data em que o empréstimo foi contratado ou a data em que o saldo devedor foi atualizado.
Qual o melhor banco para fazer um empréstimo consignado na hora?
Seja no aplicativo ou no site, com a meutudo é possível encontrar taxas justas para contratar empréstimo na hora que quiser. E o processo é 100% digital, seguro, rápido e transparente.
Leticia Jordão
Leticia é formada em Marketing e trabalha como redatora desde 2018. Adora consumir conteúdos sobre educação financeira e escreve na meutudo para descomplicar a vida das pessoas que buscam crédito. No seu tempo livre gosta de ir à praia, visitar cafés bonitos e inventar moda com crochê e tricô.
Consignado
Portabilidade
FGTS
